与 VIP 客户零距离

——南京鼓楼支行 VIP 客户理财交流会记实

(2006-12-7)

“您好，我是兴业银行鼓楼支行理财中心，我支行将在11月3日下午2 点在2 楼会议室举行‘鼓楼支行VIP客户理财交流会'。如果您有时间，欢迎前来参加。”随着一个一个通知的电话拨出，鼓楼支行第一次VIP客户面对面的交流会开始了。

10月26日，星期四，本行正式销售“万家和谐增长基金”的第一天，也是兴业银行南京鼓楼支行理财中心成立的第一天。对于我来说，不一样的理财员的工作也开始了。理财中心规模不大，由两 张办公桌和一台电脑构成。然而摆在理财中心面前的事情和任务确是也不少。恰逢“万家和谐增长基金”发行，支行李行长要求我在短时间内熟悉支行周边的客户资源环境，同时拿出一个基金营销的相关方案。

我针对“万家和谐增长基金”的稳健投资的特点，报经支行领导同意后决定举办鼓楼支行首次理财交流会，并邀请万家基金公司叶光尧经理为支行VIP客户进行基金基础知识讲座。在相关方案确定后，我与支行会计部门进行了沟通，调阅了VIP客户资料，并且对客户进行了电话回访。客户普遍反映强烈，表示非常希望来参加本行理财交流会。由于名额的限制，经过层层筛选，最终确定了20名高端VIP客户来参加本次交流会。

11月3日，星期五下午，参加交流会的VIP客户早早进入了会场，并且围着叶光尧经理和我询问一些证券市场走势等理财问题。2 点10分，兴业银行鼓楼支行首次VIP客户理财交流会开始。 首先由支行李友谊行长致词欢迎VIP客户来本行参加理财交流会，他希望通过本次理财交流会缩短理财中心与客户间距离，最终能够达到理财人员与客户的零接触。有着10年股市炒作经验的张柏生先生代表VIP客户发言，感谢鼓楼支行提供这样一个交流的平台，让原本不了解基金的客户增加了对基金的了解，引导客户如何进行合理化的理财。会场气氛非常热烈， VIP 客户们积极地向叶光尧经理抛出了一个又一个基金投资方面的问题。叶经理耐心地向客户们讲解了基金认购和申购的区别以及基金赎回后的费率计算方法。交流会临近结束时，我向客户介绍了目前本行正在销售的“万家和谐增长”基金，我分析了该只基金与之前客户投资的开放式基金的区别。部分客户表示出对该只基金的浓厚兴趣，认为该基金可以作为长期持有的基金。VIP客户李先生当即决定下单购买5万元。李先生的当场认购激发了会场中认购的高潮，许多客户纷纷表示下周一一上班就来本行办理认购事项。

本次理财交流会取得了圆满成功。根据我们后来的统计，我支行仅一天共预约认购“万家和谐增长基金”107万。本次活动的成功也拉开了鼓楼支行VIP客户理财交流的序幕，我期待着能够组织更多的VIP客户零距离交流理财知识，我更期待通过我的专业知识为更多的客户财富增值。　（南京鼓楼支行 覃磊）