兴业银行南京分行(理财管理人)发售的兴业银行南京分行“特别理财”计划2008年第三期(信贷资产信托受益权投资)人民币理财产品,募集期已满,符合成立条件,现将该产品成立信息公告如下:
一、 产品要素:
1、产品名称:兴业银行南京分行2008年第三期特别理财计划(信贷资产信托受益权投资)。
2、发行日期:2008年6月13日至2008年6月22日
3、成立日期:2008年6月23日
4、产品规模:1.6亿元
5、理财产品收益支付时间:
第一次:2008年9月20日之后的3个工作日内;
第二次:2008年12月20日之后的3个工作日内;
第三次:2009年3月13日。
二、信贷资产信息:
序号 | 信贷资产分类 | 债权本金额(万元) | 贷款年利率(%) | 贷款到期日 | 担保情况 | 行业 | |
保证 | 信用 | ||||||
01 | 正常 | 6000 | 7.47 | 2009年3月6日 | √ |
| 交通 |
02 | 正常 | 5000 | 8.217 | 2009年3月11日 | √ |
| 公共设施 |
03 | 正常 | 5000 | 8.217 | 2009年3月12日 | √ |
| 公共设施 |
三、理财产品到期参考年化收益率等测算:
理财产品到期参考年化收益率(含银行管理费)6.6%=信贷资产年化收益率7.86%-信托费用(不含贷款管理费)年化率0.14%-贷款管理费年化率1.12%
信贷资产年化收益率7.86%=(信托期间内贷款本息预期总额16903.05万元-信托成立日贷款本金余额16000万元)÷信托成立日贷款本金余额16000万元÷信托预期存续天数262天×365×100%
信托费用(不含贷款管理费)年化率0.14%=信托期间内信托费用(不含贷款管理费)预期总额16.08万元÷信托成立日贷款本金余额16000万元÷信托预期存续天数262天×365×100%
贷款管理费年化率1.12%=信托期间贷款管理费预期总额128.63万元÷信托成立日贷款本金余额16000万元÷信托预期存续天数262天×365×100%
本条所列各项数据,均为假定信贷资产的债务人不发生违约、不发生提前还款情形下所估算的预期数据。
在信托项下信贷资产本息未能完全如期回收的情况下,须根据信贷资产本息实际回收情况计算投资者应得本金及收益;在发生全部借款企业完全丧失清偿能力的最不利情况下,本金将全部损失。
兴业银行股份有限公司南京分行
二零零八年六月二十三日