1 、理财产品名称:兴业银行南京分行2008年第二期特别理财计划(信贷资产转让)
2、发行日期:2008年4月18日至2008年4月28日
3、成立时间:2008年4月29日
4、理财产品成立规模:产品最小成立规模5000万元,但最高不超过1.05亿元
5、理财产品收益支付时间安排:本息兑付日将本理财计划已经实现的本金和收益一次性向投资人分配。但如本息兑付日本理财计划投资的信贷资产部分尚未还本付息的,银行应与信托受托人协商,并在30个工作日内变现,将变现收益分配至投资人。
6、信贷资产信息
序号 | 信贷资产分类 | 债权本金数额(万元) | 贷款年利率 | 贷款到期日 | 担保情况 | 行业 | |
保证 | 信用 | ||||||
01 | 短期流贷 | 1000 | 7.47 | 2009-1-3 | √ |
| 制造业 |
02 | 短期流贷 | 2500 | 7.47 | 2009-1-3 | √ |
| 制造业 |
03 | 短期流贷 | 1000 | 7.47 | 2009-1-6 | √ |
| 制造业 |
04 | 短期流贷 | 4000 | 7.47 | 2009-1-6 | √ |
| 交通业 |
05 | 短期流贷 | 2000 | 7.47 | 2009-1-7 | √ |
| 交通业 |
合计 | —— | 10500 | —— | —— | —— | —— | —— |
7、理财产品到期参考年化收益率等测算:
理财产品到期参考年化收益率(含银行管理费)6.6%=信贷资产年化收益率7.39%-信托费用(不含贷款管理费)年化率0.14%-贷款管理费年化率0.65%
信贷资产年化收益率7.39%=(信托期间内贷款本息预期总额11047.28万元-信托成立日贷款本金余额10500万元)÷信托成立日贷款本金余额10500万元÷信托预期存续天数254天×360×100%
信托费用(不含贷款管理费)年化率0.14%=信托期间内信托费用(不含贷款管理费)预期总额10.23万元÷信托成立日贷款本金余额10500万元÷信托预期存续天数254天×365×100%
贷款管理费年化率0.65%=信托期间贷款管理费预期总额47.49万元÷信托成立日贷款本金余额10500万元÷信托预期存续天数254天×365×100%
本条所列各项数据,均为假定信贷资产的债务人不发生违约、不发生提前还款情形下所估算的预期数据。
在信托项下信贷资产本息未能完全如期回收的情况下,须根据信贷资产本息实际回收情况计算投资者应得本金及收益;在发生全部借款企业完全丧失清偿能力的最不利情况下,本金将全部损失。
兴业银行股份有限公司南京分行
二零零八年四月三十日