1、理财产品名称:兴业银行南京分行2008年第四期特别理财计划(信贷资产信托受益权投资)
2、发行日期:2008年8月4日至2008年8月25日
3、成立时间:2008年8月26日
4、理财产品成立规模:产品最小成立规模5000万元,但最高不超过1.5亿元
5、理财产品收益支付时间安排:理财管理人应在理财计划成立后首个银行贷款结息日(9月20日)之后的3个工作日内,将本理财计划已经实现的本金和收益首次向投资人分配;首次分配后,理财管理人应将本理财计划已经实现的本金和收益每隔三个月向投资人分配;最后一次收益支付日为到期本息兑付日。
6、信贷资产信息
序号 | 信贷资产分类 | 债权本金数额(万元) | 贷款年利率 | 贷款到期日 | 担保情况 | 行业 | |
保证 | 信用 | ||||||
01 | 短期流贷 | 5000 | 7.47 | 2009-4-9 |
| √ | 投资与资产管理 |
02 | 短期流贷 | 5000 | 8.217 | 2009-4-23 |
| √ | 公共设施 |
03 | 短期流贷 | 5000 | 8.217 | 2009-4-24 |
| √ | 公共设施 |
合计 | —— | 15000 | —— | —— | —— | —— | —— |
7、理财产品到期参考年化收益率等测算:
理财产品到期参考年化收益率(含银行管理费)6.6%=信贷资产年化收益率7.8%-信托费用(不含保管费、贷款管理费)年化率0.14%-保管费年化率0.1%—贷款管理费年化率0.96%
信贷资产年化收益率7.8%=(信托期间内贷款本息预期总额15783.42万元-信托生效日贷款本金余额15000万元)÷信托生效日贷款本金余额15000万元÷信托存续天数241天×360×100%
信托费用(不含保管费、贷款管理费)年化率0.14%=信托期间内信托费用(不含保管费、贷款管理费)预期总额13.87万元÷信托生效日贷款本金余额15000万元÷信托存续天数241天×365×100%
保管费年化率0.1%=信托期间内保管费预期总额9.9万元÷信托生效日贷款本金余额15000万元÷信托预期存续天数241天×365×100%
贷款管理费年化率0.96%=信托期间贷款管理费预期总额95.08万元÷信托生效日贷款本金余额15000万元÷信托预期存续天数241天×365×100%
本条所列各项数据,均为假定信贷资产的债务人不发生违约、不发生提前还款情形下所估算的预期数据。
在信托项下信贷资产本息未能完全如期回收的情况下,须根据信贷资产本息实际回收情况计算投资者应得本金及收益,即每一元理财本金当期已实现的本金及收益=(当期分配的信托利益-当期银行管理费)÷理财产品成立规模;
在发生全部借款企业完全丧失清偿能力的最不利情况下,本金将全部损失。
兴业银行股份有限公司南京分行
二零零八年七月三十日