1、理财产品名称:兴业银行南京分行2009年第五期特别理财计划(信贷资产信托受益权投资)--A款、B款
2、成立时间:2009年10月29日
3、理财产品成立规模:产品最小成立规模1000万元,但最高不超过3500万元
4、理财产品收益支付时间安排:
第一次收益支付的时间为:2010年1月6日
第二次收益支付的时间为:2010年1月19日
5、信贷资产信息信贷资产清单如下:
序号 | 主债务人名称 | 资产种类 | 债权本金(万元) | 贷款利率(%) | 贷款 到期日 | 保证 方式 | 保证人名称 | 对应产品
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1 | 江苏霞客环保色纺股份有限公司 | 短期流贷 | 1000 | 5.31% | 2010-1-4 | 保证 | 江阴第一化纤厂 | A款 |
2 | 江苏霞客环保色纺股份有限公司 | 短期流贷 | 1000 | 5.31% | 2010-1-5 | 保证 | 江阴第一化纤厂 | |
3 | 无锡焦化有限公司 | 短期流贷 | 1500 | 5.5755% | 2010-1-18 | 保证 | 无锡冶金投资发展有限公司 | B款 |
| 合计 |
| 3500 |
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6、理财产品到期参考年化收益率等测算:
理财产品到期参考年化收益率(含银行管理费) 3.7%
银行管理费:0.2%
本条所列各项数据,均为假定信贷资产的债务人不发生违约、不发生提前还款情形下所估算的预期数据。
在信托项下信贷资产本息未能完全如期回收的情况下,须根据信贷资产本息实际回收情况计算投资者应得本金及收益,即每一元理财本金当期已实现的本金及收益=(当期分配的信托利益-当期银行管理费)÷理财产品成立规模。
在发生全部借款企业完全丧失清偿能力的最不利情况下,本金将全部损失。
特此公告。
兴业银行股份有限公司南京分行
二零零九年十一月三日