一、反洗钱基本知识
1、什么是反洗钱
我国《反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规采取相关措施的行为。
2、洗钱罪的主要上游犯罪：
（1）毒品犯罪
（2）黑社会性质的组织犯罪
（3）恐怖活动犯罪
（4）走私犯罪
（5）贪污贿赂犯罪
（6）破坏金融管理秩序犯罪
（7）金融诈骗犯罪
3、我们身边常发的洗钱诈骗行为
（1）孩子出车祸要存医药费
（2）电话、手机欠费要存通讯费
（3）账户被盗要保护
（4）中大奖要缴税
当您遇到上述的情况时，应做到不轻信、不盲从、不慌张，首先向您开立账户的银行进行核实，切勿上当。
二、请您保护自己远离洗钱活动
1、不要出租、出借您的身份证件；
2、不要出租、出借您的账户；
3、不要用您的账户替他人交易；
4、不要为了规避监管标准刻意拆分交易；
5、选择可靠安全的金融机构。
三、公民应如何依法履行反洗钱义务
1、为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时，请主动配合完成以下工作：
（1）办理如下业务时，请出示您的有效身份证件；
①新建业务关系时：当您开立账户或以其他任何方式与金融机构建立业务关系时，请出示您的有效身份证件。
②金融业务达到规定数额时：当存入或取出5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时,请出示您的有效身份证件；到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时，请出示您的有效身份证件；
③当您代理他人办理业务时,请出示他(她)和您的有效身份证件。
（2）请如实填写您的基本身份信息；
（3）身份证件过期或身份信息发生变更时，请您及时告知金融机构进行更新；
（4）请配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
（5）请回答金融机构工作人员合理的询问。
2、请您勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动的义务和权利，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。为广泛获取洗钱行为线索，中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心自2005年起开始接收社会公众的举报，可选择电话（010-88092000）、网络等多种方式向中国人民银行举报洗钱犯罪行为。
四、履行反洗钱义务不会影响您正常办理金融业务
1、履行反洗钱义务，不会侵犯您的个人隐私和商业秘密。
（1）《反洗钱法》明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
（2）《反洗钱法》对反洗钱信息的用途做出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
（3）规定中人民银行设立中国反洗钱监测分析中心作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
2、履行反洗钱义务，不会延长您的业务办理时间。
办理金融业务时，您需要履行的反洗钱义务主要包括出示身份证件和填写相关身份信息,与现行的金融业务要求基本一致，因此不会延长您的业务办理时间。
兴业银行上海分行温馨提示：保护自己，远离洗钱犯罪。