上海分行成功发行“万利宝—月月盈(增强版)”

2006 年 2 月 27 日 至 28 日,上海分行成功推出了“万利宝—月月盈(增强版)”。两天时间内拓展、维护 VIP 客户 2068 人,销售资金超过 3.5 亿元人民币,总 结本次产品成功推出的经验,可归纳为:

第一,分行领导高度重视,各部门通力协作。分行领导多次主持会议,部署此次产品的开发、销售工作。分行个人部、同业部、科技部、会计结算部通力协作,克服了时间短、工作量大等困难,在 短短十个工作日内完成了基础资产配置、产品协议拟订、宣传资料设计、销售系统开发等前期准备工作,确保产品如期推出。

第二,产品不断创新,符合市场需求。在产品设计上,分行个人部与同业部紧密合作,做了大量的市场调研工作,对原有产品不断升级、创新。由于此次产品具有年收益率较高(固定为 2.2% )、流 动性较好等优点,因此,一经推出即受到市场的广泛欢迎。

第三,重视 VIP 客户维护,建立了有效的沟通机制。随着分行对全辖黑金、白金客户归属工作的逐步完成,分行为黑金、白金客户配置了维护人员。由于此次产品发行时间紧,因此,销 售主要依靠支行客户经理主动与 VIP 客户联系,良好的销售业绩表明,分行与 VIP 客户之间初步建立了有效的沟通机制。

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