兴业银行集团现金管理业务

一、产品介绍

集团现金管理业务主要指兴业银行服务于集团型企业客户的财务集中管控需求的产品和服务。根据集团企业的规模和管理需求不同,我行分别可以提供企业网银集团服务业务、跨行现金管理平台业务和现金管理云平台业务等三款产品。

企业网银集团服务业务是我行企业网上银行中提供的集团账户管理功能,其中包括集团账户设置、资金归集调拨、二级联动支付、自动批量计息、委贷模式资金池等,限于满足兴业银行行内的集团多级账户管控需求,主要用于小型企业集团客户。

跨行现金管理平台是我行专门针对大型集团企业财务集中管控需求设计开发的集资金监控、资金预算、支付结算、授信管理、信贷管理、票据管理等于一体的集团资金综合管控平台。该平台为独立平台,企业客户可根据管理需求自行决定服务部署方案、定制开发功能、与ERP或财务系统集成等。

现金管理云平台业务主要服务对象为中型企业集团客户,成员企业介于5-10家,现金管理云平台无需企业自建服务器,采用云端接入方式,企业只需要完成与合作银行的银企直联对接即可。

以下为三款产品的简要对比:

产品 是否支持跨行 是否需要自建 可否定制功能 可否与ERP等系统集成
企业网银集团服务 无需 不可 不可
跨行现金管理平台 需要 可以 可以
现金管理云平台 无需,云服务模式 不可 不可

二、产品落地情况

截止到2014年底,兴业银行郑州分行集团现金管理业务上线客户共有73家,其中结算中心客户41家,跨行现金管理平台客户32家。

跨行现金管理平台客户包括河南能源化工集团财务公司、中国平媒神马集团财务公司、宇通集团财务公司、中原传媒集团、郑煤集团、河南国控集团、河南物资集团、大地传媒、煤电股份、神火集团、威佳汽车集团、河南航投等省内大型集团企业。