钱袋子的守护神 兴业银行上海分行成功拦截一起开户风险事件

近日,兴业银行上海分行积极响应“断卡行动”,成功拦截一起涉案高危人员开户风险事件,与公安机关合力,将电信诈骗消灭在萌芽状态。

1月18日中午,一青年男子行色匆匆走进兴业银行上海奉贤支行营业大厅办理开卡业务。大堂经理询问该男子开卡用途后,按流程进行了手机实名核实,同时向其宣传了开卡须知,并让该男子签署了《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通知》。因当时未发现异常情况,大堂经理引导客户到智能柜台办理开卡。但当系统识别到该客户的身份信息时,智能柜台屏幕上立即出现一条提示信息,要求大堂经理引导客户到柜面办理业务。柜面人员在为该客户进一步核实身份信息后,发现客户为“全国涉诈两卡”可疑人员,网点工作人员立即联动合作,拖延时间;合规主管按分行相关处置要求,拨打“110”报警。随即,公安机关将涉案可疑人员带离,并将做进一步调查。

此次成功赌截,主要得益于该行近期上线的个人银行账户开户可疑客户名单预警功能。据了解,兴业银行上海分行将“全国涉诈两卡”人员信息导入“可疑名单”模块中,可实现在名单中客户至该行网点开户时进行预警或中断业务办理的功能。此举充分反映出兴业银行上海分行对打击电信诈骗工作的高度重视,切实将风险防控关口前移,变事后追查为事中阻断,进一步缩短审查周期,提升运营风险防范的时效性、精准性,做到防患于未然。

未来,兴业银行上海分行将始终把客户资金安全放在首位,持续打造各环节紧密衔接的全流程闭环管控体系,变“被动响应”为“主动预警”,坚决打击电信诈骗,全力守护人民群众的“钱袋子”。

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