兴业银行2013年第2期万利宝-月月盈开放式人民币理财产品B款已于2013年6月28日正式成立,本理财产品期限为5年,到期日为2018年6月29日。本理财产品在存续期内,每个月可开放申购/赎回,并于每年的3、6、9、12月的1日向投资者分配收益(以上日期遇节假日顺延)。现将该款理财产品相关信息披露如下:
一、申购/赎回情况:
本阶段产品投资情况 | 运作期间 | 产品参考年化收益率 | 产品预约赎回 登记日 | 产品预约赎回 到账日 |
2013年12月2日 至 2014年1月2日 | 5.3% | 2013年12月16日 至 2013年12月24日 | 2014年 1月2日 | |
下阶段产品投资情况 | 运作期间 | 产品参考年化收益率 | 产品预约申购 登记日 | 产品预约申购 起息日 |
2013年1月2日 至 2014年1月31日 | 5.8% | 2013年12月16日 至 2013年12月31日 | 2014年 1月2日 |
注:
1、预约申购/赎回登记截止时间为最后一申购/赎回登记日下午15:15点前。
2、已购买“兴业银行上海分行2013年第2期万利宝-月月盈开放式人民币理财产品B款”客户若在本次产品赎回登记日内未进行赎回登记,则无需进行申购登记即可自动转入下阶段产品投资。
3、如投资者全额赎回理财份额,兴业银行于产品赎回到账日支付理财本金和理财收益;如投资者部分赎回理财份额,兴业银行于产品赎回到账日支付投资者赎回的理财本金,在收益分配日支付理财收益(产品赎回到账日与收益分配日原则上为同一天)。
二、收益分配情况
本理财产品在存续期内,每年的3、6、9、12月的1日向持有月月盈B款理财产品的投资者分配本投资阶段结息期间的投资收益,客户当期应分配投资收益=客户当期实际持有理财本金余额*当期参考年化收益率*当期实际存续天数/365,本产品收益分配情况如下:
兴业银行上海分行2013年第2期万利宝-月月盈开放式人民币理财产品B款 | 投资阶段 | 运作期间 | 运作期间产品 参考年化收益率 | 运作期间 实际投资天数 | 产品收益 分配日 |
1 | 2013年06月28日 至 2013年07月31日(含) | 5.5% | 34 | 2013年09月02日 | |
2 | 2013年08月1日 至 2013年9月1日(含) | 5.0% | 32 | 2013年09月02日 | |
3 | 2013年09月02日 至 2013年10月07日(含) | 4.6% | 36 | 2013年12月02日 | |
4 | 2013年10月08日 至 2013年10月31日(含) | 5.3% | 24 | 2013年12月02日 | |
5 | 2013年11月1日 至 2013年12月1日(含) | 5.3% | 31 | 2013年12月02日 | |
6 | 2013年12月2日 至 2014年1月2日 | 5.3% | 31 | 2014年3月02日 |
兴业银行股份有限公司
2013年12月12日