尊敬的客户:
兴业银行上海分行2013年第3期万利宝-陆陆发开放式人民币理财产品-C款已于2013年12月3日正式成立,本理财产品期限为5年,到期日为2018年12月4日。本理财产品在存续期内,每年的【5月、6月、11月、12月】的【15】日至【31】日开放预约申购,预约赎回周期如下列表所示,赎回资金到账日正常为产品存续期间每年的【6月、12月】的【1】日,并于每年的【6月、12月】的【1】日向投资者分配收益(以上日期遇节假日顺延)。现将该款理财产品相关信息披露如下:
一、预约申购/赎回
本阶段产品预约赎回登记日 |
预约赎回登记日 | 产品预约赎回到账日 | 运作期间 | 参考收益率 |
2018年1月2日 至2018年5月31日 |
2018年6月1日 | 2017年12月1日 至2018年6月1日 |
5.0% | |
下阶段产品预约申购登记日 | 预约申购登记日 | 产品预约申购起息日 | 运作期间 | 参考收益率 |
2017年12月15日 至2017年12月29日 |
2018年1月2日 | 2018年1月2日 至2018年6月1日 |
5.0% |
注:
1、预约申购/赎回登记截止时间为最后一申购/赎回登记日下午15:15点前。
2、已购买“兴业银行上海分行2013年第3期万利宝-陆陆发开放式人民币理财产品-C款(产品代码【23213961】)”的客户若在本次产品预约赎回登记日内未进行赎回登记,则无需进行申购登记即可自动转入下阶段产品投资。
3、如投资者全额赎回理财份额,兴业银行于产品赎回到账日支付理财本金和理财收益;如投资者部分赎回理财份额,兴业银行于产品赎回到账日支付投资者赎回的理财本金,在收益分配日支付理财收益(产品赎回到账日与收益分配日原则上为同一天)。
二、收益分配情况
本理财产品在存续期内,每年的【6月、12月】的【1】日(如遇节假日顺延)向持有2013年第3期万利宝-陆陆发C款理财产品的投资者分配本投资阶段结息期间的投资收益,客户当期应分配投资收益=客户当期实际持有理财本金余额*当期参考年化收益率*当期实际客户资金计息天数/365,本产品收益分配情况如下:
兴业银行上海分行2013年第3期万利宝-陆陆发开放式人民币理财产品-C款 |
投资阶段 | 运作期间 | 运作期间产品 参考年化收益率 |
运作期间 实际投资天数 |
产品收益 分配日 |
1 | 2017年6月1日 至2017年12月1日 |
4.6% | 183 | 2017年12月1日 |
兴业银行股份有限公司
2017年12月12日