兴业银行乌鲁木齐分行开展员工参与民间资金往来风险排查工作

最近,社会上陆续发现一些银行员工违规参与民间资金往来的情况,如银行员工参与信用卡套现活动、利用银行信贷资金参与或组织社会其他人员集资从事高风险投资、为客户信贷行为提供资金中介服务,甚至涉嫌涉及民间借贷或非法集资活动,给银行资产安全以及社会声誉带来一定的风险隐患。

为杜绝风险隐患,引以为鉴,分行结合总行下发的风险提示,开展了员工参与民间资金往来风险排查工作。一是成立风险排查领导小组,负责排查工作的组织和推进;二是明确风险排查对象和排查内容。此次全面风险排查覆盖分行辖内全部员工,排查重点包括:员工个人或近亲属在本行贷款(包括信用卡透支)的真实性与合规性、员工个人账户与客户资金往来情况、员工代理客户办理银行业务情况、员工参与民间借贷活动、员工利用民间资金进行虚增业务或掩盖资产风险、员工作为中间人为客户办理信贷业务介绍还贷资金或保证金等。三是明确责任部门和排查方式。首先,采取员工自查与部门核实相结合的方式,每位员工对照排查内容进行自查,填写员工风险排查表,部门负责人对自查情况进行审核;其次,零售事业部对辖内信用卡透支、个人消费贷款、个人经营贷款情况进行检查,重点对员工个人和近亲属在本行贷款(包括信用卡透支)的真实性、合规性、信贷资金流向等进行检查;会计结算部协同信息科技部对员工个人账户频繁及大额资金往来情况进行排查。

通过此次风险排查工作,进一步增强了分行合规经营意识。今后,分行将持续加大规章制度与合规文化宣贯力度,通过现实和具体的案例分析和风险教育,努力使依法、合规、稳健经营的理念真正渗透到每一个员工的思想和日常工作行为中,贯穿事前防范、事中管理、事后处置的全过程,并成为全行统一的牢固认识、自觉动力和行为准则。