赤道银行深耕绿色金融

近年来,绿色金融开始逐渐被认识和关注,而说到绿色金融,不少人会马上想到兴业银行,这家总部位于福建的银行,从2006年率先开辟国内绿色金融市场,已经深耕这一领域12个年头,成为国内绿色金融领域的先行者和领军者。

如今,兴业银行将绿色金融作为集团的战略业务,加强集团各类产品的综合运用,形成涵盖绿色融资、绿色租赁、绿色信托、绿色基金等门类齐全的集团化、多层次、综合性的产品与服务体系,实现从“绿色银行”到“绿色金融集团”的升级。

据了解,截至2017年6月末,兴业银行已累计为12842家企业提供绿色金融融资12567.88亿元,绿色金融融资余额达5945.98亿元,绿色融资客户数达8336户。据测算,兴业银行所支持的这些项目可实现在我国境内每年节约标准煤2875.67万吨,年减排二氧化碳8205.03万吨,年减排化学需氧量(COD)375.72万吨,年减排氨氮13.08万吨,年减排二氧化硫76.05万吨,年减排氮氧化物5.68万吨,年综合利用固体废弃物4462.32万吨,年节水量40783.95万吨。可实现的节能减排量相当于关闭了195座100兆瓦的火电站,或者相当于41万辆出租车停驶36年,或者相当于820万公顷森林每年吸收的CO2总量,环境效益显著。

绿色金融引入战略核心业务

作为国内首家赤道银行,兴业银行始终将绿色金融业务作为其战略核心业务。为了全面支持绿色金融,兴业银行不仅安排专项绿色信贷规模;还在融资方式上创新运用租赁、信托、投行等多种方式;并安排专项资金激励绿色金融业务的拓展与创新;同时,还在信贷导向支持绿色金融并适当授权。

此外,兴业还上线了业内首个自主研发的绿色金融专业支持系统,满足了绿色金融业务集团化管理需要,特别是为客户管理、业务管理、风险管理、报表统计、信息管理、综合管理等方面提供系统支持以满足绿色金融精细化管理要求。

可以说,兴业银行充分发挥集团化、多牌照经营优势,持续创新,以绿色信贷为基础,综合运用集团多元化产品,不断扩展绿色金融业务领域,打造一流的“绿色金融综合服务提供商”。

多项首创打造服务体系

有了全集团的资源优势,兴业银行不断拓展,从与国际金融公司合作,创新性引入损失分担机制,在国内首家推出能效融资产品开始,兴业银行不断延伸绿色金融业务领域,并持续在绿色金融融资、排放权金融服务、绿色金融个人服务等方面进行创新,形成了丰富的绿色金融产品服务体系。

据了解,近年来,兴业在绿色金融领域创造了诸多的第一:国内首家提供碳金融服务;落地国内首笔碳排放权质押贷款,上线国内首个碳交易银行代理开户系统;率先在湖北实现了国内碳配额质押产品的落地;与包括北京、上海、深圳在内的7个国家级碳交易试点地区达成合作协议,实现试点地区全覆盖,积极推动国内碳交易市场建设;完成我国首单绿色金融信贷资产支持证券;落地境内首单绿色金融债......

兴业银行厦门分行在总行的指引下不断开拓进取,完成了多个“首笔”的创新:2007年落地了厦门市“首笔”国际金融公司参与损失分担的中国节能减排融资项目(CHUEE);2012年落地了“首笔”针对厦门市传统路灯节能改造的合同能源管理项目;2013年贷款支持了厦门市“首个”生活垃圾分类处理厂BOT招商引资项目;2016年成为厦门市“首个”碳资产交易账户开户银行、携手同业支持了厦门市“首个”抽水蓄能水电项目;2017年贷款支持了厦门市“首个”危险废弃物综合处置中心的建设、落地了“首笔”排污权抵押贷款。

绿色资金注入实体经济

在全集团的资源优势下,兴业银行厦门分行绿色金融快速发展,真正将资金注入实体经济,助力产业转型升级。“我们绿色金融重点关注绿色产业相关企业,希望通过我们的创新业务和产品,让更多的企业能获得兴业银行的支持。”兴业银行厦门分行相关部门负责人这样告诉记者。

其中,兴业银行厦门分行的绿色资金重点投向环境治理、节能减排、绿色产业发展等关键领域和省市重点项目(如轨道、抽水蓄能、东部固废、垃圾处理、技改项目等),为企业的转型升级发挥重要作用,积极支持供给侧改革。

同时,针对厦门绿色金融领域有许多轻资本的科技型小微企业,在承接项目时受限于自有资金不足、无法提供担保的情况,兴业厦门分行通过产品和融资模式的创新,为众多的小微企在业解决了融资难的问题。在创新方面,兴业银行厦门分行落地了厦门区域的首笔排污权质押贷款(权益质押)、首笔合同能源管理业务(未来收益权质押)、落地知识产权质押贷款等,与担保公司和保险公司携手合作产品创新,通过多种创新为小微企业解决了融资担保的问题,保证其持续和扩大经营的能力;另外,在组合方面,厦门分行利用集团化优势,综合租赁、信托、基金、证券、消费金融等,积极进行融资产品的组合运用,为企业提供融资、融智的全方位服务。

此外,值得一提的是,为了进一步降低企业的融资成本,兴业银行厦门分行以实际行动积极支持关系民生的重点绿色项目,以“绿色利率”支持民生重点项目,仅今年上半年投放的该类存量信贷项目预计将为相关企业节约利息支出2331万元。

86亿绿色贷款助力厦门发展

作为总部位于福建的银行,兴业银行向来重视厦门的业务发展。兴业银行在厦门分行设立绿色金融中心,配置专门的产品经理,专门负责厦门区域绿色金融的规划、区域研究、营销组织和推动、产品创新及落地,并配置专项的财务资源,鼓励绿色金融业务的发展。

据了解,截至2017年6月底,兴业银行厦门分行累计投放绿色金融贷款超86亿元,绿色金融余额38.4亿,较年初增加7.5亿,增长率24%;目前绿色金融客户数超过130家,行业涵盖:绿色照明产品、可再生能源、固废处理、污水处理、余热余压发电、节水设备、节能建材等。

未来,兴业银行厦门分行计划重点支持厦门市海绵城市建设、地下综合管廊、景区及小流域治理等生态环境项目,继续探索轻资产型、节能减排中小企业的融资模式创新,破解小企业的融资担保问题,以实际行动积极支持实体经济,并希望能积极参与厦门市碳资产交易市场的推动工作,力争实现区域碳金融业务的首笔落地。

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